Budget- und Liquiditätsplanung

Viele unserer Mandant(inn)en nutzen zwischenzeitlich unser Angebot der Budget- und Liquiditätsplanung als permanente betriebswirtschaftliche Beratung.

Dieses liegt wesentlich darin begründet, dass die Unternehmer(innen) das beruhigende Gefühl haben und wissen, dass sie ihr Unternehmen in den nächsten Monaten zielgerichtet mit fundierten Planzahlen steuern können. Sämtliche Einnahmen und Ausgaben werden detailliert in der Planung erfasst, so dass je nach Unternehmenssituation die durchgeführte Planung einmal oder mehrmals im Jahr überprüft und bei Bedarf korrigiert werden kann. Unternehmerische Maßnahmen zur Korrektur der Planzahlen können schnell definiert und umgesetzt werden.

Darüber hinaus hat sich, auch vor dem Hintergrund von Basel II, gezeigt, dass unsere Mandant(inn)en bei den Banken sehr positives Feedback bekommen, wenn sie sich für eine permanente Budget- und/oder Liquiditätsplanung entschieden haben.

Hausbanken haben ein großes Informationsbedürfnis, welches in der Zukunft sicher noch steigen wird. Weitergehende Informationen über die aktuelle Entwicklung des eigenen Unternehmens, über die Einreichung der betriebswirtschaftlichen Auswertung und des Jahresabschlusses hinaus, werden immer wichtiger, wenn es um die Beurteilung von Kreditengagements und die Vergabe von Krediten (z.B. Dispositionskredit) zu günstigeren Konditionen geht.

Unsere Dienstleistung in der Budgetplanung kann folgende Bereiche beinhalten:

  • Umsatzprognose
  • Kostenprognose
  • Prognose des Betriebsergebnisses
  • Ermittlung der Zinsen und Tilgung
  • Ermittlung der möglichen Privatentnahmen
  • Soll-Ist Abgleich quartalsweise, halbjährlich  oder jährlich
  • eine permanente Kontrolle über die Einnahmen  und Ausgaben ist möglich und bei Abweichungen kann zielgerichtet und schnell  korrigierend eingegriffen werden

Unsere Dienstleistung in der Liquiditätsplanung kann folgende Bereiche beinhalten: 

  • Ermittlung der Einnahmen und Ausgaben  für 1 Jahr / die nächsten 12 Monate
  • prozentuale Verteilung der detaillierten Einnahmen und Ausgaben auf die einzelnen  Monate
  • Verteilung der Zinsen und Tilgungen
  • Berücksichtigung der Privatentnahmen als Ausgaben
  • dadurch ist die Ermittlung von Liquiditätsüberdeckungen und  -unterdeckungen in den einzelnen Monaten möglich
  • Liquiditätsengpässe können erkannt werden